CoinCatch KYB верификация организаций – Часто задаваемые вопросы

Верификация институционального клиента — часть мер «Know Your Business (KYB)». Она помогает финансовым учреждениям проверять институциональных пользователей и риски соответствия, связанные с их бизнесом.

KYB (Know Your Business) играет ключевую роль в создании безопасной среды для защиты пользователей от мошенничества, отмывания денег и незаконной деятельности в нашей экосистеме. Это не только рекомендуемая практика, но и стандартное требование, которое регуляторы настоятельно рекомендуют и применяют в рамках мер по снижению рисков и соблюдению нормативов, особенно в борьбе с отмыванием денег и оценкой рисков. Реализация процедур KYB усиливает нашу способность выявлять и минимизировать риски, способствуя созданию более безопасной и надежной бизнес-среды.

Следующий список требований приведен для справки. Выберите соответствующий «тип организации» во время верификации, чтобы увидеть применимый к вашему бизнесу перечень.

a. Свидетельство о регистрации компании

b. Отчет о поиске компании / Справка о должностных лицах от зарегистрированного агента / Выписка из публичного онлайн-реестра или эквивалент, выданный государством или агентом (в течение 12 месяцев, с актуальной информацией о директорах и акционерах)

c. Учредительный договор и Устав или эквивалентные учредительные документы

d. Схема структуры собственности с распределением долей всех промежуточных и конечных бенефициарных владельцев, подписанная и датированная директором (шаблон ниже)

e. Паспорт или удостоверение личности всех конечных бенефициарных владельцев (UBO), контролирующих лиц, директоров и уполномоченных представителей

f. Подтверждение адреса проживания всех UBO и контролирующих лиц (выдано в течение 3 месяцев)

g. Подтверждение юридического адреса компании (выдано в течение 3 месяцев)

Определения ролей и примеры:

a. Директора: лица, контролирующие деятельность организации и имеющие право подписи документов от ее имени. Обычно проверяются через актуальную выписку из реестра.

b. Конечные бенефициарные владельцы (UBO): физические лица, владеющие ≥25% долей/голосов организации. Они могут не управлять бизнесом напрямую, но получают выгоду от активов/доходов.

c. Уполномоченные представители: лица, уполномоченные выполнять определенные функции и подписывать документы от имени организации. В CoinCatch под этим подразумевается лицо, управляющее бизнес-аккаунтом. Обычно это директора, но полномочия могут делегироваться через решение совета директоров или доверенность.

d. Контролирующие лица: лица, имеющие существенный контроль над организацией.

Ключевое отличие от UBO: UBO акцентирует экономическую выгоду, а контролирующие лица охватывают юридический и экономический контроль. Даже если UBO не идентифицируется (например, в фондах), лицо с окончательным контролем должно быть определено.

Пример 1: • Если лицо совмещает несколько ролей, в разделе «Связанные руководители» выберите все применимые роли.

Пример 2: • Лицо A — UBO, Лицо B — директор и уполномоченный представитель: назначьте роли соответственно. Примечание: примеры справочные; фактический выбор зависит от структуры бизнеса.

В разделе «Связанные руководители» для одного лица можно выбрать несколько ролей. Подробности см. в Шаге 5 Руководства по KYB.

Да, при условии предоставления решения совета директоров или доверенности, подписанной директором(ами).

Какие документы нужны при смене названия организации? Требуется Свидетельство о смене наименования с указанием старого/нового названия и даты изменения.

Документы должны быть выданы в течение 3 месяцев и адресованы субъекту (кроме PO-боксов, если это не единственный допустимый адрес в юрисдикции):

a. Счета за ЖКУ (электричество, вода, интернет/телефон)

b. Банковская выписка

c. Подтверждение адреса от госорганов (например, электронная выписка из системы населения)

d. Письмо от страховой компании

e. Налоговая декларация/извещение о налоге на имущество/счет на оплату налогов

Можно ли использовать юридический адрес как «офисный»? Если бизнес ведется из дома? Требуется физический адрес местонахождения бизнеса. Сценарии: Сценарий

1: • Офис арендуется/принадлежит компании, используется для регистрации и деятельности. Бизнес-адрес = юридический адрес. Сценарий

2: • Юридический адрес совпадает с адресом секретарской службы. Укажите фактический офисный адрес + подтверждение (3 месяца). Сценарий

3: • Юридический адрес — адрес секретарской службы (с коворкингом, например WeWork). Можно использовать, приложив договор аренды/счет от службы. Сценарий

4: • Для домашнего бизнеса укажите адрес проживания как офисный + подтверждение (3 месяца).

CoinCatch не обслуживает пользователей из: Канада (Альберта), Крым, Куба, Гонконг, Иран, Северная Корея, Сингапур, Судан, США (территории* и острова**), Ирак, Ливия, Йемен, Афганистан, ЦАР, ДР Конго, Гвинея-Бисау, Гаити, Ливан, Сомали, Южный Судан. *Пуэрто-Рико, Гуам, Виргинские о-ва, Американское Самоа, Северные Марианские о-ва **О-ва Бейкер, Хауленд, Джарвис, Атолл Джонстон, Риф Кингмен, Мидуэй, О-в Навасса, Пальмира, Уэйк

После проверки заявки на зарегистрированный email придет письмо с указанием причины отказа.

Пишите на [email protected]. Ответим в кратчайшие сроки.