CoinCatch KYB 기관 확인 – 일반적인 질문

기관 검증이란 무엇인가요? 기관 검증은 "Know Your Business(KYB)" 조치의 일부입니다. 기관 검증은 금융 기관이 기관 사용자와 해당 사업과 관련된 규정 준수 위험을 확인하는 데 도움을 줍니다.

KYB(Know Your Business)의 목적은 무엇인가요? KYB(Know Your Business)는 당사 생태계 내 사기, 자금 세탁 및 불법 활동으로부터 사용자를 보호하기 위한 안전한 환경 구축에 핵심적입니다. 이는 권고 사항일 뿐만 아니라 특히 자금 세탁 방지 및 효과적인 위험 평가를 위한 위험 완화 및 규정 준수 조치의 일환으로 규제 기관이 강력히 권장하고 시행하는 표준 요구 사항입니다. KYB 절차를 구현함으로써 잠재적 위험 식별 및 완화 능력을 강화하여 더 안전하고 신뢰할 수 있는 비즈니스 환경에 기여합니다.

기관 검증에 필요한 서류는 무엇인가요?

아래 요건 목록은 참고용입니다. 기관 검증 시 해당 "조직 유형"을 선택하여 사업에 적용 가능한 요건 목록을 확인하세요.

a. 설립 증명서

b. 등록 대리인 발행 회사 조사 보고서 / 재직 증명서 / 공식 온라인 등기부 또는 정부/등록 대리인 발행 사업 개요서 (12개월 이내 발급, 최신 이사 및 주주 정보 포함)

c. 정관 또는 이에 상응하는 구성 문서

d. 모든 중간 실질 소유자(Intermediary Beneficial Owner) 및 최종 실질 소유자(Ultimate Beneficial Owner)의 지분 분포를 보여주는 소유 구조도 (이사 서명 및 날짜 기재, 아래 템플릿 참조)

e. 모든 최종 실질 소유자(UBO), 최종 지배자(Ultimate Controller), 이사 및 위임자(Authorized Person)의 여권 또는 신분증

f. 모든 최종 실질 소유자(UBO) 및 최종 지배자의 거주 주소 증명서 (3개월 이내 발급)

g. 사업장 주소 증명서 (3개월 이내 발급)

'관계된 임원' 섹션에서 역할을 어떻게 선택하나요?

관계된 임원 섹션의 각 역할 정의 및 예시:

a. 이사: 기관 운영을 감독하고 기관을 대표하여 문서 서명 권한이 있는 개인. 대부분 최신 회사 조사 보고서/사업 개요서로 확인 가능.

b. 최종 실질 소유자(UBO): 기관 지분 또는 의결권의 25% 이상을 보유한 개인. 직접 경영하지 않아도 기관 자산/수익/이익의 최종 수혜자.

c. 위임자: 특정 업무 권한 및 기관 대표 문서 서명 권한을 부여받은 개인. CoinCatch 검증에서는 가입 기관을 대표해 CoinCatch 비즈니스 계정을 운영할 권한자를 지칭. 일반적으로 이사가 기본 대표자이나, 이사회 결의서 또는 위임장을 통해 위임 가능.

d. 최종 지배자: 기관에 대한 실질적 통제권을 보유한 개인. UBO와 최종 지배자의 핵심 차이는 UBO가 경제적 소유권/수익에 중점을 두는 반면, 최종 지배자는 법적·경제적 통제를 모두 포괄한다는 점. 재단 등 소유 구조가 불분명한 기관에서 UBO를 식별할 수 없는 경우에도 기관 운영을 최종적으로 통제하는 자를 반드시 특정해야 함. 예시 1: • 개인이 다중 역할을 겸할 경우 "관계된 임원" 섹션에서 해당 개인에게 적용 가능한 모든 역할 선택. 예시 2: • 개인 A가 UBO로 식별되고, 개인 B가 이사 및 위임자 역할을 겸할 경우: 개인 A에 UBO 역할, 개인 B에 이사 및 위임자 역할 할당. ※ 사례는 참고용이며, 실제 역할 선택은 사업 구조 복잡성 또는 기관 유형에 따라 다를 수 있음.

한 기관에서 여러 역할을 겸할 경우 어떻게 선택하나요? "관계된 임원" 섹션에서 개인별로 여러 역할 선택 가능. 자세한 절차는 KYB 검증 가이드라인 5단계 참조.

직원이나 대리인을 위임자로 지정할 수 있나요? 직원/대리인이 기관을 대표해 계정을 운영할 위임자로 지정되는 경우, 이사가 서명 및 날인한 이사회 결의서 또는 위임장 필수.

기관명 변경 시 필요한 서류는 무엇인가요? 기존 명칭, 새 명칭 및 변경 발효일을 기재한 명칭 변경 증명서 필요.

주소 증명서로 인정되는 서류는 무엇인가요? 아래는 3개월 이내 발급된 개인/기관 명의 서류 목록 (P.O. 박스 주소 불가, 관할지에서 유일한 주소 형태인 경우 제외): a. 공과금 고지서 (전기, 수도, 인터넷/전화 요금 등) b. 은행 거래 내역서 c. 정부 발행 거주 증명서 (예: 주민등록 시스템 전자 발췌본) d. 보험사 발행 서신 e. 최근 세금 신고서/지방세 고지서/세금 계산서

"사무실 주소"로 등록 주소를 사용할 수 있나요? 재택 사업의 경우는 어떻게 하나요? 물리적 사업장 확인을 위한 사업장 주소 필수. 참고 시나리오: 시나리오 1: • 기관이 등록된 사무실을 임대/소유하며 해당 주소에서 사업 운영. 이 경우 사업장 주소는 등록 주소와 동일. 시나리오 2: • 등록 주소가 비서 대행사/등록 대리인 주소와 동일할 경우, 실제 사무실 주소를 신청 시 제공 (3개월 이내 주소 증명서 첨부). 시나리오 3: • 등록 주소가 비서 대행사 주소(WeWork 등 공유 오피스 제공)인 경우, 해당 주소를 사업장 주소로 사용 가능 (비서 대행사와의 관계 증명서류 예: 유효한 임대 계약서/대행사 발행 청구서 첨부). 시나리오 4: • 재택 사업의 경우, 사업을 운영하는 거주지 주소를 사무실 주소로 기입 (3개월 이내 주소 증명서 첨부).

국가 목록에서 내 국가를 찾을 수 없는 이유는? CoinCatch는 다음 국가/지역에 서비스 제공 불가: 캐나다(앨버타), 크림, 쿠바, 홍콩, 이란, 북한, 싱가포르, 수단, 미국(해외 영토*·속도**), 이라크, 리비아, 예멘, 아프가니스탄, 중앙아프리카 공화국, 콩고 민주 공화국, 기니비사우, 아이티, 레바논, 소말리아, 남수단. *푸에르토리코, 괌, 미령 버진아일랜드, 미국령 사모아, 북마리아나 제도 **베이커 섬, 하울랜드 섬, 자비스 섬, 존스턴 환초, 킹맨 암초, 미드웨이 제도, 나바사 섬, 팔미라 환초, 웨이크 섬

기관 검증 실패 사유는 어디에서 확인하나요? 신청서 심사 완료 후 등록 이메일로 결과 통지. 거부 시 사유 기재됨.

문제 발생 시 연락처는? [email protected]으로 문의 바람. 신속히 답변 드리겠습니다.