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CoinCatch 기관 인증 – 자주 묻는 질문
Coincatch
2025-06-10 07:41
1. 기관 인증이란 무엇인가요?
기관 인증은 ‘기업 고객 확인(KYB)’ 절차의 일환입니다. 이 인증은 금융기관이 기관 사용자의 신원을 확인하고 해당 사업과 관련된 규제 위험을 평가하는 데 도움이 됩니다.
2. KYB(Know Your Business)의 목적은 무엇인가요?
KYB(Know Your Business)는 사용자들을 사기, 자금세탁, 불법 활동 등으로부터 보호하기 위해 안전한 환경을 조성하는 데 핵심적인 역할을 합니다. 이는 단순한 권장사항이 아니라, 특히 자금세탁 방지 및 효과적인 리스크 평가를 위한 규제 당국의 표준 요건이자 강력히 요구되는 조치입니다. KYB 절차를 통해 잠재적인 위험 요소를 식별하고 완화할 수 있어, 보다 안전하고 신뢰할 수 있는 비즈니스 환경을 구축하는 데 기여합니다.
3. 기관 인증에 필요한 서류는 무엇인가요?
다음은 참고용으로 제공되는 서류 목록이며, 기관 인증 진행 시 귀사의 비즈니스에 가장 적합한 "조직 유형"을 선택하면 해당 유형에 맞는 정확한 요구 서류 목록이 표시됩니다.
a. 법인 설립 증명서
b. 최근 12개월 이내에 발급된 문서로, 최신 이사 및 주주 정보가 포함되어 있는 회사 조회 보고서, 등록 대리인이 발급한 재직 증명서, 공공 온라인 등록부, 사업자 등록 추출문 또는 이에 준하는 정부 또는 등록 대리인이 발급한 문서
c. 정관 및 회사 규약 또는 그에 준하는 설립 관련 문서
d. 소유 구조도: 모든 중간 수익 소유자 및 최종 실소유자의 소유 지분 분포를 보여주는 도표로, 이사가 서명하고 날짜를 기입한 문서 (아래 템플릿 참고)
e. 모든 최종 실소유자, 최고 관리자, 이사, 권한자의 여권 또는 신분증
f. 모든 최종 실소유자 및 최고 관리자의 최근 3개월 이내 발급된 거주지 주소 증명서
g. 최근 3개월 이내 발급된 사업장 주소 증명서
4. 관련 고위 임원 섹션에서 어떤 역할을 선택해야 하는지 어떻게 알 수 있나요?
다음은 관련 고위 임원 섹션의 각 역할에 대한 간략한 정의와 몇 가지 예시입니다:
a. 이사(Directors):
이사는 조직의 운영을 감독하고, 조직을 대신해 문서에 서명할 수 있는 권한을 가진 사람입니다. 대부분의 경우, 이사직은 최신 회사등기부등본이나 사업자 등록 증명서 또는 이에 준하는 문서를 통해 확인할 수 있습니다.
b. 최종 실소유자(UBO, Ultimate Beneficial Owners):
UBO는 회사의 지분 또는 의결권을 25% 이상 보유한 개인을 의미합니다. 이들은 사업을 직접 운영하지는 않더라도, 궁극적으로 해당 조직의 자산, 수익 또는 이익의 수혜자입니다.
c. 권한자(Authorized Persons):
조직을 대신해 특정 업무를 수행하고 문서에 서명할 수 있도록 권한을 부여받은 개인입니다. CoinCatch의 기업 인증에서 권한자는 조직을 대신해 CoinCatch 기관 계정을 운영할 수 있도록 권한을 부여받은 사람을 의미합니다. 일반적으로 이사가 기본 대표자 역할을 하지만, 이사회 결의안 또는 위임장을 통해 권한을 권한자에게 위임할 수 있습니다.
d. 최종 통제자(Ultimate Controllers):
조직에 대해 실질적인 통제력을 가진 개인을 말합니다. 일반적으로 UBO와의 주요 차이점은, UBO는 경제적 소유와 수혜를 중시하는 반면, 최종 통제자는 법적·경제적 통제를 모두 포함한다는 점입니다. 재단이나 명확한 소유 구조가 없는 조직의 경우처럼 식별 가능한 UBO가 없을 때에도, 조직의 운영을 통제하고 지시할 수 있는 최종 책임자를 명확히 하는 것이 중요합니다.
예시 1:
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한 개인이 여러 직책을 맡는 경우, "관련 고위 임원" 섹션에서 해당 개인에게 적용되는 모든 직책을 선택해야 합니다.
예시 2:
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개인 A가 최종 실소유자(UBO)로 확인되고, 개인 B가 이사(Director)와 권한자(Authorized Person)의 역할을 모두 수행하는 경우, “관련 고위 임원” 섹션에서 이들 역할을 각각 정확히 지정해야 합니다. 구체적으로는, 개인 A에게는 UBO 역할을 선택하고, 개인 B에게는 이사와 권한자 역할을 선택해야 합니다. 이렇게 하면 각 개인의 조직 내 관계를 정확히 반영할 수 있습니다.
위 예시는 참고용일 뿐이며, 실제 역할 선택은 귀하의 조직 구조나 사업체 유형의 복잡성에 따라 달라질 수 있습니다.
5. 하나의 조직에서 여러 역할을 맡고 있다면 어떤 직책을 선택해야 하나요?
"관련 고위 임원" 섹션에서 각 개인에 대해 여러 직책을 선택할 수 있습니다. 자세한 내용은 KYB 인증 가이드라인의 5 단계를 참조하세요.
6. 직원이나 대리인을 권한자로 지정할 수 있나요?
직원이나 대리인을 귀사의 계정을 운영할 권한자로 지정하려면, 이사가 서명하고 날짜를 기재한 이사회 결의안(Board Resolution) 또는 위임장(Authorization Letter)을 제출해야 합니다.
7. 법인 명칭이 변경된 경우 어떤 서류가 필요하나요?
명칭 변경을 확인하기 위해 상호 변경 증명서가 필요합니다. 이 문서에는 기존 명칭, 변경된 명칭, 그리고 변경 효력 발생일이 명시되어 있어야 합니다.
8. 주소 증빙 서류로 어떤 문서가 인정되나요?
다음은 주소 증빙서류로 인정되는 목록입니다. 별도로 명시되지 않는 한, 문서는 최근 3개월 이내 발급된 것이어야 하며, 해당 개인 또는 법인이 수신인으로 명시되어 있어야 합니다.
a. 공과금 청구서 (전기, 수도, 인터넷/전화 요금 등)
b. 은행 명세서
c. 정부에서 발급한 거주지 증명서 (예: 주민등록초본 등 전자 문서)
d. 보험사에서 발급한 확인서
e. 최근 세금 신고서/지방세 고지서/세금 계산서
거주지 주소는 관할 구역에서 사용할 수 있는 유일한 주소 형태가 아닌 한 우편함 주소가 되어서는 안 됩니다.
9. 등록된 주소를 "사무실 주소"로 사용할 수 있나요? 자택에서 원격으로 사업을 운영하는 경우에는 어떻게 해야 하나요?
사업장 주소(또는 사무실 주소)는 실제 거주지를 식별하는 데 필수적입니다. 참고할 수 있는 몇 가지 예시는 다음과 같습니다.
예시 1:
-
회사가 사무실을 임대하거나 소유하고 있으며, 해당 주소가 회사 등록 주소로 사용되고 실제 비즈니스 운영도 이루어지는 경우. 이 경우에는 사업장 주소와 등록 주소가 동일합니다.
예시 2:
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등록 주소가 회사의 법률대리인(법인 대리인) 또는 비서 대행 기관의 주소와 동일한 경우. 하지만 이 주소는 단지 등록 용도로만 사용되는 것이므로, 실제 업무가 이루어지는 사무실 주소를 신청 시 제공해야 합니다. 또한 최근 3개월 이내에 발급된 주소 증명 서류도 함께 제출해야 합니다.
예시 3:
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등록된 주소가 스마트 오피스 서비스(예: 위워크 등)를 제공하는 회사 비서 대행 기관의 주소와 동일한 경우, 해당 주소를 사업장 주소로 사용할 수 있습니다. 다만, 귀하의 사업체와 회사 비서 대행 기관 간의 관계를 증명할 수 있는 주소 증명 서류(예: 유효한 사무실 임대 계약서 또는 회사 비서 대행 기관이 발급한 공과금 청구서 등)를 반드시 제출해야 합니다.
예시 4:
-
사업장이 자택인 경우, 실제로 사업을 운영하는 거주지 주소를 사무실 주소란에 기입해야 하며, 최근 3개월 이내에 발급된 주소 증명 서류를 함께 제출해야 합니다.
10. 국가 목록에서 내 국가를 찾을 수 없는 이유는 무엇인가요?
CoinCatch는 다음 국가/지역 사용자에게 서비스를 제공하지 않습니다: 캐나다(앨버타), 크림반도, 쿠바, 홍콩, 이란, 북한, 싱가포르, 수단, 미국(미국령* 및 미국령 군소 도서** 포함), 이라크, 리비아, 예멘, 아프가니스탄, 중앙아프리카 공화국, 콩고민주공화국, 기니비사우, 아이티, 레바논, 소말리아, 남수단.
*푸에르토리코, 괌, 미국령 버진아일랜드, 아메리칸사모아, 북마리아나제도
**베이커섬, 하울랜드섬, 자비스섬, 존스턴 환초, 킹먼 리프, 미드웨이 제도, 나바사섬, 팔미라 환초, 웨이크섬
11. 기관 인증 실패 이유는 어디에서 확인할 수 있나요?
신청서 검토 후 등록된 이메일 주소로 시스템 이메일이 발송되며, 신청이 거부된 경우 거부 사유가 함께 안내됩니다.
12. 문제가 발생하거나 궁금한 점이 있으면 누구에게 문의해야 하나요?
[email protected] 으로 문의해 주시면 최대한 빠르게 답변드리겠습니다.