FAQ

CoinCatch Verificación Institucional KYB – Preguntas Comunes

  1. ¿Qué es la Verificación de Instituciones? La Verificación de Instituciones forma parte de las medidas "Conozca Su Negocio (KYB)". Ayuda a las instituciones financieras a verificar usuarios institucionales y los riesgos de cumplimiento asociados a sus negocios.
  1. ¿Cuál es el propósito de KYB (Know Your Business)? KYB (Know Your Business) es crucial para establecer un entorno seguro que proteja a los usuarios contra fraudes, lavado de dinero y actividades ilícitas en nuestro ecosistema. No solo es una práctica recomendada, sino un requisito estándar que los reguladores exigen y hacen cumplir como parte de las medidas de mitigación de riesgos y cumplimiento, especialmente en la lucha contra el lavado de dinero y la evaluación de riesgos. Implementar procedimientos KYB mejora nuestra capacidad para identificar y mitigar riesgos, contribuyendo a un entorno empresarial más seguro y confiable.
CoinCatch Verificación Institucional KYB – Preguntas Comunes image 0
  1. ¿Qué documentos se requieren para la verificación de instituciones? Esta lista es solo de referencia. Seleccione el "tipo de organización" aplicable durante la verificación para ver los requisitos específicos:
a. Certificado de Constitución b. Informe de Búsqueda de Empresa / Certificado de Incumbencia emitido por Agente Registrado / Registro Público Online o Extracto de Empresa equivalente emitido por gobierno o agente (dentro de 12 meses, con información actualizada de directores y accionistas) c. Estatutos Sociales o documentos constitucionales equivalentes d. Diagrama de Estructura de Propiedad que muestre la distribución de todos los Beneficiarios Intermedios y Finales, firmado y fechado por un Director (plantilla abajo) e. Pasaporte o Documento de Identidad de todos los Beneficiarios Finales (UBO), Controladores Finales, Directores y Personas Autorizadas f. Comprobante de Domicilio de todos los UBO y Controladores Finales (emitido dentro de 3 meses) g. Comprobante de Domicilio Fiscal (emitido dentro de 3 meses)
  1. ¿Cómo determinar qué roles seleccionar en "Ejecutivos Afiliados"? Definiciones y ejemplos:
a. Directores: Supervisan las operaciones y tienen capacidad para firmar documentos en nombre de la entidad. Verificables mediante Informe de Empresa actualizado. b. Beneficiarios Finales (UBO): Personas físicas que poseen ≥25% de acciones/derechos de voto. Se benefician de activos/ingresos de la entidad sin gestionarla directamente. c. Personas Autorizadas: Tienen autorización para realizar funciones específicas y firmar documentos. En CoinCatch, se refiere a quien opera la cuenta institucional. Normalmente son directores, pero pueden delegarse mediante Resolución de Consejo o Carta de Autorización. d. Controladores Finales: Personas con poder de control significativo sobre la entidad. Diferencias clave con UBO: los UBO enfatizan propiedad/beneficio económico, mientras los Controladores Finales abarcan control legal y económico. Debe identificarse aunque no exista UBO (ej: fundaciones). Ejemplo 1: • Si una persona tiene múltiples roles, seleccione todos los roles aplicables en "Ejecutivos Afiliados". Ejemplo 2: • Persona A es UBO, Persona B es Director y Persona Autorizada: asígneseles los roles correspondientes. Nota: Ejemplos son referenciales; la selección real depende de la estructura empresarial.
  1. ¿Qué rol seleccionar si tengo múltiples roles en la entidad? En "Ejecutivos Afiliados" puede seleccionar múltiples roles por persona. Consulte el Paso 5 de la Guía de Verificación KYB.
  1. ¿Puedo designar a un empleado/agente como Persona Autorizada? Sí, presentando una Resolución de Consejo o Carta de Autorización firmada y fechada por Director(es).
  1. ¿Qué documentación se requiere por cambio de nombre de la entidad? Certificado de Cambio de Nombre que muestre nombre original, nuevo nombre y fecha efectiva del cambio.
  1. ¿Qué documentos son válidos como Comprobante de Domicilio? Documentos emitidos dentro de 3 meses a nombre del individuo/entidad (no se aceptan apartados postales, salvo que sea el único formato válido en su jurisdicción): a. Factura de servicios (luz, agua, internet/teléfono) b. Extracto bancario c. Comprobante de domicilio emitido por Gobierno (ej: padrón municipal) d. Carta de compañía de seguros e. Última declaración de impuestos/recibo de contribución/factura fiscal
  1. ¿Puedo usar mi dirección registrada como "Dirección Oficial"? ¿Si opero desde casa? Se requiere dirección física de operaciones. Escenarios: Escenario 1: • La entidad alquila/posee oficina usada para registro y operaciones. Dirección comercial = dirección registrada. Escenario 2: • Dirección registrada es de agencia de secretaría/agente registrado. Proporcione dirección real de oficina + comprobante reciente (3 meses). Escenario 3: • Dirección registrada es de agencia con servicios de oficina (ej: WeWork). Puede usarla adjuntando contrato de arrendamiento/factura de la agencia. Escenario 4: • Para negocios desde casa: ingrese su domicilio residencial como dirección comercial + comprobante (3 meses).
  1. ¿Por qué mi país no aparece en la lista? CoinCatch no presta servicios en: Canadá (Alberta), Crimea, Cuba, Hong Kong, Irán, Corea del Norte, Singapur, Sudán, EE.UU (territorios* e islas**), Irak, Libia, Yemen, Afganistán, RCA, RDC, Guinea-Bisáu, Haití, Líbano, Somalia, Sudán del Sur. *Puerto Rico, Guam, Islas Vírgenes, Samoa Americana, Islas Marianas del Norte **Islas Baker, Howland, Jarvis, Atolón Johnston, Arrecife Kingman, Midway, Isla Navaza, Atolón Palmyra, Isla Wake
  1. ¿Dónde ver el motivo de rechazo de la verificación? Recibirá un correo electrónico en su dirección registrada con la razón del rechazo tras la revisión.
  1. ¿A quién contactar ante problemas? Escríbanos a [email protected]. Responderemos a la mayor brevedad.

Encuéntranos en
Equipo CoinCatch

Artículos relacionados

¿Cuáles son los motivos comunes de rechazo en KYC?