Как завершить KYB для моей учетной записи CoinCatch?

В этой статье приведен подробный пошаговый гид по прохождению процесса институциональной верификации на веб-платформе CoinCatch. Примечание: В настоящее время функция бизнес-верификации недоступна в мобильном приложении CoinCatch.

Выберите [Институциональная верификация (Institution Verification)] и нажмите кнопку "Начать верификацию (Start Verification)".

Нажмите [Начать верификацию (Start Verification)], чтобы начать процесс институциональной верификации.

Предоставьте основную информацию о вашем юридическом лице в соответствии с подсказками.

Все данные должны соответствовать официальным документам.

Адрес офиса (Office Address) должен быть фактическим местом ведения бизнеса (не почтовый ящик, адрес регистрационного агента или секретаря компании).

Если бизнес ведется из жилого помещения, укажите жилой адрес в качестве адреса офиса.

Заполните раздел с дополнительными деталями о бизнесе.

Описание бизнеса (Business Description): Опишите сущность вашего бизнеса/деятельности.

Цель использования аккаунта (Account Purpose): Укажите предполагаемое использование вашей учетной записи CoinCatch (например, инвестиции, торговля и т.д.).

Ожидаемые детали транзакций (Expected Transaction Details): Укажите предполагаемую частоту и объем транзакций.

Индивидуальные директора (Individual Directors): Директора вашего юридического лица.

Итоговые выгодоприобретатели (UBO) (Ultimate Beneficial Owners (UBOs)): Физические лица, владеющие 25% или более акций компании или голосовыми правами.

Авторизованные лица (AP) (Authorized Persons (APs)): Лица, авторизованные вести торговлю и управлять учетной записью CoinCatch от имени компании.

Примечание: Если нет лиц, соответствующих критериям UBO, предоставьте данные о конечном контроллере (Ultimate Controller) вместо них.

Если лицо занимает несколько должностей (например, директор и UBO), выберите все соответствующие должности в выпадающем меню.

Обязательно раскройте всех UBO, владеющих 25% или более владения или голосовыми правами.

Для каждого связанного лица загрузите переднюю и обратную стороны удостоверения личности, выданного правительством. Также загрузите документ, подтверждающий жилой адрес, выданный за последние 3 месяца, если связанное лицо является UBO.

Если вам нужна дополнительная информация или помощь, свяжитесь с нами по адресу [email protected], указав ваш UID, и мы ответим вам в ближайшее время. Также вы можете обратиться в нашу круглосуточную службу онлайн-чата.

Директора (Directors): Лица, ответственные за управление деятельностью юридического лица и имеющие право подписывать документы от имени юридического лица. В большинстве случаев должность директора может быть подтверждена последним отчетом о поиске компании / деловым извлечением или эквивалентным документом.

Итоговые выгодоприобретатели (UBO) (Ultimate Beneficial Owners (UBOs)): Физические лица, владеющие 25% или более акций или голосовыми правами компании. Они могут не напрямую управлять бизнесом, но в итоге извлекают выгоду из активов, доходов или прибыли юридического лица.

Авторизованные лица (AP) (Authorized Persons (APs)): Лица, авторизованные выполнять определенные деловые обязанности и подписывать документы от имени юридического лица. В бизнес-верификации CoinCatch авторизованное лицо — это лицо, авторизованное управлять бизнес-аккаунтом CoinCatch от имени присоединяющегося юридического лица. Как правило, директора являются стандартными представителями, но они также могут делегировать эту власть авторизованному лицу через решение совета директоров или доверенность.

Конечные контроллеры (Ultimate Controllers): Физические лица, имеющие значительную контрольную власть над юридическим лицом. В большинстве случаев основное различие между UBO и конечными контроллерами заключается в том, что UBO подчеркивают экономическое владение и выгоду, а конечные контроллеры включают как юридический, так и экономический контроль. Крайне важно определить контролирующее лицо даже в случаях, когда UBO не может быть идентифицирован, например, в случае фонда или других юридических лиц без четкой структуры владения. В таких ситуациях юридическое лицо может не иметь прямого финансового выгодоприобретателя, но все равно должно быть ясно, кто в итоге имеет власть контролировать и направлять деятельность юридического лица.

Пример 1:

Если лицо занимает несколько должностей, все соответствующие должности должны быть выбраны в разделе "Руководители".

Пример 2:

Если лицо А идентифицировано как итоговый выгодоприобретатель (UBO), а лицо Б выполняет функции директора и авторизованного лица, эти должности должны быть соответствующим образом назначены в разделе "Руководители". Конкретно для лица А должна быть выбрана должность UBO, а для лица Б — должности директора и авторизованного лица. Это гарантирует точное назначение должностей и правильное представление отношения каждого лица с юридическим лицом.

Примечание: Приведенные примеры носят ознакомительный характер. Фактическое назначение должностей может варьироваться в зависимости от сложности структуры вашего бизнеса или типа вашего юридического лица.

Если вы занимаете несколько должностей в юридическом лице, вы можете выбрать несколько должностей для каждого лица в разделе "Руководители". Убедитесь, что все должности точно назначены во время процесса верификации.

Если название юридического лица было изменено, необходимо предоставить Сертификат об изменении имени. Документ должен содержать исходное название, новое название и дату вступления в силу изменения имени.

Приемлемые документы, подтверждающие адрес, должны быть датированы не ранее 3 месяцев, если не указано иное, и быть адресованы конкретному лицу или юридическому лицу. Примеры включают:

Квитанции за коммунальные услуги (например, за электричество, водоснабжение, интернет/телефон).

Банковские выписки.

Документы, подтверждающие жительство, выданные правительством (например, электронный экстракт из населения).

Письма страховых компаний.

Последние налоговые декларации, налоговые квитанции или налоговые счета

Примечание: Адреса почтовых ящиков не принимаются, если это не единственная форма адреса в вашем регионе.

Для идентификации вашего физического присутствия требуется деловой адрес (или адрес офиса). Вот примеры сценариев для справки.

Сценарий 1:

• Юридическое лицо арендует или владеет офисом, адрес которого используется для регистрации компании и где ведется бизнес. В этом случае деловой адрес совпадает с зарегистрированным адресом.

Сценарий 2:

• Зарегистрированный адрес совпадает с адресом вашего секретарского агентства или регистрационного агента. Однако, так как этот адрес используется агентом только для регистрации, при подаче заявки вам нужно предоставить фактический адрес офиса. Кроме того, вы должны представить документ, подтверждающий адрес, датированный за последние 3 месяца.

Сценарий 3:

• Зарегистрированный адрес совпадает с адресом вашего секретарского агентства, где предоставляются услуги смарт-офиса (например, WeWork). Вы можете использовать этот адрес в качестве делового, но должны предоставить документ, подтверждающий адрес, демонстрирующий связь между вашим бизнесом и секретарским агентством (например, действующий договор аренды офиса/квитанция за коммунальные услуги, выданная секретарским агентством вам).

Сценарий 4:

• Если бизнес ведется из дома, вам нужно указать жилой адрес, где ведется бизнес, в качестве адреса офиса с соответствующим документом, подтверждающим адрес, датированным за последние 3 месяца.

CoinCatch не предоставляет услуги пользователям из ограниченных стран или регионов, включая:

Канада (Алберта), Крым, Куба, Гонконг, Иран, Северная Корея, Сингапур, Судан, Соединенные Штаты Америки (включая территории США и мелкие отдаленные острова), Ирак, Ливия, Йемен, Афганистан, Центрально-Африканская Республика, Демократическая Республика Конго, Гвинея-Бисау, Гаити, Ливан, Сомали и Южный Судан.

Территории США: Пуэрто-Рико, Гуам, Виргинские острова США, Американское Самоа, Северные Марианские острова.

Мелкие отдаленные острова США: острів Бейкер, острів Хауланд, острів Джарвіс, атолл Джонстон, риф Кингман, острова Мидуэй, острів Навасса, атолл Палмира, острів Вейк.

Сколько времени занимает процесс институциональной верификации?

Заявки обычно рассматриваются в течение 3 рабочих дней.

Можно ли обновить заявку после отправки?

Обновить заявку невозможно. Если вам нужно предоставить дополнительные документы или информацию, свяжитесь с нашей службой поддержки по адресу [email protected].

Что произойдет, если моя заявка на институциональную верификацию будет отклонена?

При наличии причин вы получите письмо на зарегистрированный адрес с указанием причины отклонения.

Кто считается UBO (итоговым выгодоприобретателем)?

UBO — это физическое лицо, владеющее 25% или более акций компании или голосовыми правами.