FAQ

CoinCatch P2P 사용자 거래 규칙

*이 정책은 모든 검증된 비 CN 사용자(CoinCatch 계정에 등록된 국가가 중국이 아닌 사용자)에게 적용됩니다.

1. 모든 사용자는 본 정책에 명시된 KYC(고객 신원 확인), 자금세탁 방지, 테러자금조달 방지 및 합법성 원칙을 반드시 준수해야 합니다.

1.1 사용자는 플랫폼의 자금세탁방지(AML)/고객신원확인(KYC) 및 테러자금조달방지(CTF) 정책을 준수하고, 그에 명시된 의무를 엄격히 이행해야 합니다.
1.2 사용자는 플랫폼의 계정 및 신원 인증 요구를 이행하고, 자신의 계정이 합법적으로 등록되어 운영되고 있음을 확인해야 합니다.
1.3 사용자가 플랫폼의 AML 위험 관리 조기 경고에 해당될 경우, 사용자는 플랫폼의 추가적인 AML 확인 절차 및 위험 관리 증빙 요구에 적극 협조해야 합니다(구체적인 조치는 당시 플랫폼의 위험 심사 요건에 따름).
1.4 사용자가 위 (I.2.3항)을 준수하지 않을 경우, 플랫폼은 사용자의 계정의 일부 기능 또는 전체 기능을 비활성화할 권한을 보유합니다.
1.5 사용자는 거래를 수행할 법적 권한을 보유하고 있음을 확인할 책임이 있으며, 플랫폼은 사용자의 거래 합법성 여부를 확인할 책임이 없습니다. 플랫폼은 사용자 간 P2P 거래에 관여하지 않지만, 필요한 경우 관련 법령에 따라 사용자 거래의 합법성을 점검하고 조치를 취할 수 있습니다(단, 이는 의무 사항은 아님).
1.6 사용자는 플랫폼의 적절한 사용에 대해 자신의 지역 관할권 법률을 비롯한 적용 가능한 법령을 준수해야 하며, 해당 지역의 법률에 따라 원천징수, 세금 납부, 보고, 송금 등 모든 세금 관련 요구사항을 고려하고 이행해야 합니다.

1. 일반 거래 지침

2.1 자산의 안전을 보장하기 위해, 플랫폼은 P2P 거래를 통해 획득한 자금에 대해 "T+N" 출금, 내부 이체, P2P 판매 제한을 적용합니다. 여기서 "N"은 해당 지역 시장 위험 관리 요건에 따라 설정됩니다.
2.2 특정 날짜에 P2P 거래의 횟수 또는 금액이 위험 관리 한도를 초과할 경우, 시스템은 계정 보호를 위해 실시간 생체 인증 절차를 시작합니다.
2.3 주문을 생성한 이후 당사자 간의 분쟁을 방지하기 위해, 거래를 진행하기 전에 광고 설명 페이지에 명시된 이용 약관을 반드시 신중히 검토해야 합니다.
2.4 이용 약관은 글머리 기호등을 사용하여 명확하고 간결하게 단락으로 구분해 작성하시기 바랍니다.
2.5 주문에 사용되는 결제 수단이 광고 설정 시 선택한 결제 수단과 일치하는지 반드시 확인하세요.
2.6 플랫폼은 소셜 미디어, 메신저 앱, 대면 거래 등 제3자 채널을 통해 이루어진 거래로 인해 발생하는 자산 손실이나 손해에 대해 책임을 지지 않습니다. 플랫폼 외부에서 암호화폐 거래를 수행하는 것은 권장되지 않습니다. 플랫폼은 거래 당사자 간의 사용자 경험을 지원하기 위해 거래 규칙을 설정하지만, 어떤 P2P 거래에도 직접 개입하지 않습니다.
2.7 플랫폼 사용 중에는 저속하거나 공격적인 언어 사용을 삼가야 합니다. 이는 메시징 기능, 고객 지원 채팅 등 플랫폼이 제공하는 모든 커뮤니케이션 수단에 적용됩니다.
2.8 별도의 사전 합의가 없는 경우, 법정화폐 이체와 관련된 추가 수수료(예: 결제 서비스 제공업체 수수료)는 거래 당사자들이 각자 부담해야 하며, 이 수수료는 송금 금액에 포함되어야 합니다. 예를 들어 주문 금액이 10,000 USD이고 결제 서비스 업체가 5 USD의 수수료를 부과하는 경우, 구매자는 총 10,005 USD를 송금해야 합니다.

3. 위험 경고 및 면책 조항

  • 사용자는 P2P 거래와 관련된 위험을 완전히 이해해야 합니다. 이러한 위험에는 디지털 자산 가치 변동, P2P 거래 상대방과의 신뢰 문제, 법정화폐 거래 관련 규정 준수 위험 등이 포함되며, 이에 국한되지 않습니다.
  • 사용자는 P2P 거래와 관련된 리스크를 감당할 수 있는 투자 지식과 경험을 보유해야 하며, 해당 거래에 참여함으로써 발생하는 모든 리스크를 스스로 감수하는 데 동의해야 합니다.
  • 안전을 위해, 사용자는 거래 조건, 자동 응답 또는 주문 채팅창 등에 전화번호, 소셜미디어 계정, 메신저 앱 정보 등의 개인 정보를 공유하지 않아야 합니다.
  • 사용자는 "CoinCatch", 현지 은행 및 결제 시스템 이름, 또는 개인 정보 등과 같이 민감한 단어가 포함된 닉네임을 사용해서는 안 됩니다.
  • P2P 플랫폼에서 여러 계정을 사용하여 거래하는 것은 금지되어 있습니다. 이러한 계정이 적발될 경우, 당사는 연결된 모든 사용자 계정의 거래를 차단할 권리를 보유합니다.
  • P2P 거래를 시작하기 전, 본 정책, 이용 약관 및 관련 CoinCatch 규정의 모든 내용을 충분히 읽고 완전히 이해해야 합니다.
  • 플랫폼은 P2P 거래의 당사자가 아니므로, P2P 거래에 참여한 사용자 간의 모든 분쟁은 플랫폼과 무관하며, 플랫폼은 해당 분쟁에 대해 해결할 권리나 의무가 없습니다. 플랫폼은 어떠한 당사자에게도 재정적 또는 비재정적 의무나 책임(면책을 포함하되 이에 국한되지 않음)을 부담할 의무가 없습니다.
  • 본 정책에 동의함으로써 귀하는 플랫폼이 본 정책, 이용 약관 및 관련 CoinCatch 규정에 따라 귀하, 플랫폼 및 다른 사용자의 합법적 권리를 보호하기 위해 필요한 조치(예: 계정 기능 비활성화 또는 특정 상황에서의 거래 취소)를 취하는 것에 동의하게 됩니다.
  • CoinCatch P2P에서 제공되는 결제 수단은 사용자 간 법정화폐 거래 옵션일 뿐이며, CoinCatch는 P2P 플랫폼에 표시된 결제 수단과 어떤 형태의 사업적 관계도 맺고 있지 않음을 유의해 주시기 바랍니다.

4. 비정상적인 거래 행위 및 이에 대한 대응 조치:

본 정책에 동의함으로써, 귀하는 플랫폼의 고의 또는 중과실에 의한 경우를 제외하고, P2P 거래 또는 플랫폼의 서비스를 이용하는 과정에서 발생하는 모든 손실에 대해 플랫폼이 책임을 지지 않음을 인정합니다. 여기에는 해킹 공격, 정전, 피할 수 없는 기술적 장애 등으로 인해 발생한 손실이 포함되며, 이에 국한되지 않습니다.
플랫폼은 다음과 같은 경우, 사전 통보 없이 단독 재량에 따라 귀하의 계정 또는 서비스 접근을 일정 기간 제한, 중단 또는 종료할 권리를 보유합니다:
  • 귀하가 본 정책을 위반했거나 위반할 가능성이 있다고 합리적으로 의심되는 경우
  • 귀하가 P2P 거래를 위해 여러 계정을 사용하고 있는 것으로 감지된 경우
  • 다른 사용자의 이익을 보호하기 위해 필요하다고 판단되어 귀하의 서비스 접근을 제한하거나 거부하는 경우, 당사는 지연, 손해 또는 불편과 같은 결과에 대해 책임을 지지 않습니다.
  • 귀하의 플랫폼 사용이 다른 사용자에게 부정적인 결과를 초래하거나 서비스 이용을 방해할 수 있다고 판단되는 경우
  • 귀하가 다른 사용자와의 상호작용 중 모욕적인 언행을 하였거나, 상대방을 모욕·협박·강요하거나 법적 권리(예: 프라이버시, 초상권, 지적재산권 등)를 침해한 사실이 밝혀진 경우. 또한, 상대방의 동의 없이 개인정보를 수집하거나 배포한 경우.
귀하는 당사가 귀하의 계정 또는 지갑에 대한 접근을 제한하거나, 일시 정지하거나, 종료하는 등의 조치를 취할 수 있으며, 이러한 결정이 당사의 리스크 관리 및 보안 프로토콜에 필수적인 기밀 기준에 근거할 수 있음을 이해합니다. 또한 CoinCatch가 해당 위험 관리 및 보안 절차의 구체적인 내용을 귀하에게 공개할 의무가 없다는 데 동의합니다.
정지 사유가 더 이상 존재하지 않으면 정지는 즉시 해제됩니다. 그러나 당사는 정지 해제 시점(또는 해제 여부)을 귀하에게 통지할 의무가 없습니다.
비정상적인 거래 행위 처리 규칙 처리 규정
1. 구매자가 주문을 이미 생성한 상태에서 판매자나 플랫폼의 허락 없이 주문을 취소한 경우 같은 날 동일한 행위를 3회 이상 반복하면, 시스템은 해당 구매자의 당일 구매를 금지합니다.
2. 주문 생성 후 지정된 시간 내에 결제가 이루어지지 않아 주문이 자동으로 취소된 경우 1) 일반 사용자 또는 판매자가 다른 사용자의 판매 광고를 통해 거래를 신청한 뒤, 결제를 하지 않아 자동으로 주문이 취소되는 행동을 5번 연속 반복한 경우, 시스템은 해당 사용자가 그날 남은 시간 동안 같은 방식의 구매 거래를 할 수 없도록 제한합니다. 이 제한은 24시간 후 자동으로 해제됩니다.
2) 사용자가 '구매 광고를 게시한 후' 5번 연속으로 결제를 하지 않아 주문이 자동으로 취소될 경우, 해당 사용자의 모든 활성 광고는 자동으로 비활성화되며, 그날 남은 시간 동안은 새로운 구매 광고를 올릴 수 없습니다. 이 제한은 24시간 후 자동으로 해제됩니다.
3) 인증 판매자가 '결제를 하지 않아 주문이 자동으로 취소되는 행동'을 8회 연속 반복할 경우, 해당 판매자의 모든 활성 광고는 자동으로 비활성화됩니다.
3. 사용자의 광고에 동시에 5건 이상의 주문이 이의 제기가 신청된 경우. 해당 사용자의 모든 활성 광고는 중단되며, P2P 거래 참여가 제한됩니다.
4. 구매 광고가 비교적 오랜 시간 동안 게시되어 있었으나, 완료율(체결된 주문 수 대비 성공적으로 완료된 주문 수)이 20% 미만인 경우. 해당 사용자의 구매 광고는 비활성화됩니다.
위험 관리 이상을 유발하는 상황 처리 규정
1. 위험 관리 시스템에서 이상 징후를 발견하였으나, 관련 사용자가 플랫폼의 자금세탁방지(AML) 또는 테러자금조달방지(CTF) 확인 절차에 명시적으로 협조를 거부하거나 적극적으로 참여하지 않는 경우 플랫폼은 해당 계정을 의심스러운 계정으로 분류하고, 사용자의 위험 등급을 상향 조정하거나 계정 및 관련 계정을 동결하는 등의 조치를 취할 수 있습니다. 이 조치는 사용자가 제출한 위험 관리 관련 증거가 플랫폼의 심사를 통과할 때까지 유지됩니다.
2. 사용자의 계정이 다음과 같은 사유로 의심 계정으로 표시된 경우: 사기(또는 사기 시도) 혐의, 고위험 플랫폼으로의 자금 출금(무허가 암호화폐 거래 플랫폼, 온라인 도박 플랫폼, 자금세탁 또는 사기 의심 플랫폼 등 포함), 기타 고위험 자산 이전 등. 플랫폼은 해당 계정의 거래, 출금 또는 모든 P2P 기능을 즉시 동결하거나 비활성화할 수 있습니다.
3. 사용자가 타인을 위해 디지털 자산을 구매하거나, 계정을 판매·대여·임대하거나, 계정을 장기간 사용하지 않거나 불법적으로 사용하는 행위가 발견될 경우, 잠재적 위험에 대한 경고가 발생할 수 있습니다. 개인 정보를 안전하게 보호하고 범죄 행위에 연루되지 않도록 주의하시기 바랍니다. 플랫폼은 필요 시 적절한 조치를 취할 권한이 있으며, 여기에는 P2P 거래 기능의 일시적 또는 영구적 제한, 출금 기능의 지연 또는 비활성화, 사용자 및 관련 계정의 계정 동결 등이 포함될 수 있습니다.
4. 사용자가 다른 플랫폼에서 받은 디지털 자산이나 자금이 불법적으로 획득된 것임을 인지하고 있거나 합리적으로 인지할 수 있음에도 불구하고, 해당 자금을 플랫폼 내 다른 사용자의 계정으로 유입되도록 허용한 경우, 이는 불법 자금 수수 또는 유입으로 간주됩니다. 플랫폼은 해당 사용자 계정 및 관련 계정의 일부 또는 모든 기능을 영구적으로 비활성화하고, 사용자에게 제공되는 모든 서비스 또는 계약상의 의무를 종료할 권한을 가집니다.
5. 위험 관리 시스템에 의해 사용자가 자금 세탁에 직접 가담하거나 지원하는 것으로 적발되거나 위험 관리 담당자에 의해 확인될 경우, 해당 사용자는 자금세탁 행위를 한 것으로 간주됩니다. 플랫폼은 해당 사용자 계정 및 관련 계정의 일부 또는 모든 기능을 영구적으로 비활성화하고, 사용자에게 제공되는 모든 서비스 또는 계약상의 의무를 종료할 권한을 가집니다.
6. 법원의 명령에 따른 계정 동결: 사법 기관의 요청에 따라 계정이 동결된 경우 플랫폼은 관련 법률 및 규정에 따라 사법 당국의 서면 요청에 따라 계정을 동결할 권한이 있습니다. 동결 기간 동안 해당 문제를 해결하려면 사용자는 플랫폼이 아닌 관련 사법 당국에 직접 문의해야 합니다.
7. 법 집행기관의 조사: 사용자가 사법 기관의 요청에 따라 계정 정보 제공 대상이 되는 경우로, 이는 사법 조사, 자문 요청 등을 포함하되 이에 국한되지 않습니다. 플랫폼은 해당 사용자의 계정 및 연관 계정의 특정 기능을 비활성화할 권한을 가집니다.
8. CoinCatch P2P에서 디지털 자산을 구매한 후, 이를 다른 플랫폼이나 OTC 시장에서 차익을 위해 판매하는 등 고위험 활동에 관여한 것으로 확인된 경우. 플랫폼은 상황에 따라 출금 지연, 거래 제한, 계정 동결 등의 조치를 취할 수 있습니다. 또한 이러한 활동이 감지될 경우, 광고 게시자는 진행 중인 주문을 진행하지 않을 수 있습니다.
9. 다른 사용자의 카드가 동결되었는지 확인하기 위해 해당 사용자의 계정을 사용하는 경우: 사용자가 합리적인 설명 없이 주문 없이 플랫폼 내 다른 사용자에게 소액을 이체하는 행위가 이에 해당됩니다. 플랫폼은 해당 사용자에 대해 P2P 거래 기능을 일시적 또는 영구적으로 비활성화하거나, 출금 기능을 비활성화하거나, 계정을 동결하는 등의 조치를 취할 수 있는 권한을 가집니다.

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CoinCatch 팀

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