Declaración de Cumplimiento, AML y Privacidad de CoinCatch

Cumplimiento y Seguridad

CoinCatch opera bajo supervisión de un equipo de expertos en cumplimiento, adhiriéndose a estándares y protocolos rigurosos. Hemos establecido un marco de gestión de cumplimiento integral para identificar, evaluar, implementar y evaluar medidas de cumplimiento efectivamente. CoinCatch monitorea e identifica proactivamente riesgos externos/internos, tomando acciones correctivas necesarias. Colaboramos con autoridades reguladoras locales para garantizar que nuestros estándares cumplan con requisitos locales aplicables.

Análisis Blockchain

CoinCatch emplea herramientas externas de análisis blockchain para monitorear transacciones en la plataforma, mitigando riesgos de actividades fraudulentas e identificando usuarios de alto riesgo. La naturaleza inmutable y transparente de blockchain permite monitoreo integral de todas las transacciones.

Usuarios de alto riesgo incluyen:
• Clientes de países/regiones sensibles
• Funcionarios gubernamentales
• Clientes de industrias sensibles (ej. negocios intensivos en capital)

Ciberseguridad

CoinCatch consulta a expertos independientes en ciberseguridad para mejorar seguridad y estabilidad de la plataforma. Realizamos pruebas de penetración y evaluaciones de vulnerabilidades semestrales para identificar/abordar amenazas oportunamente.

Adicionalmente, CoinCatch encripta todos los datos sensibles para mitigar riesgos como robo, acceso no autorizado o manipulación. Todos los datos transmitidos/almacenados son encriptados y guardados en sistemas de almacenamiento tolerantes a fallos.

Políticas y Procedimientos AML/KYC

CoinCatch se compromete a apoyar operaciones AML/KYC. En principio, nos dedicamos a:
• Realizar due diligence al tratar con clientes y representantes;
• Desarrollar negocios según altos estándares éticos y prevenir relaciones comerciales asociadas/facilitadoras de lavado de dinero/financiamiento terrorista;
• Cooperar con autoridades legales para prevenir amenazas de lavado de dinero/financiamiento terrorista.

Enfoque de Evaluación y Mitigación de Riesgos
Evaluación de Riesgos
Prevemos que la mayoría de clientes serán minoristas. A la fecha de esta política, nuestras operaciones principales se basan en Islas Vírgenes Británicas.

Al respecto:
a. Registramos y/o recolectamos documentación relacionada con:
• Identidad de clientes;
• País/jurisdicción de origen/residencia de clientes;
b. Utilizamos conocimiento, experiencia y capacidades para evaluar/filtrar clientes, personas asociadas, representantes y beneficiarios finales contra listas designadas (但不限于):
• RPDC (Corea del Norte)
• República Democrática del Congo
• Irán
• Libia
• Somalia
• Sudán del Sur
• Sudán
• Yemen
• Lista de Sanciones ONU 1267/1989 contra Al-Qaeda
• Lista de Sanciones ONU 1988 contra Talibán
• Individuos identificados en Anexo 1 de Ley de Supresión de Financiamiento al Terrorismo (Cap. 325)

Mitigación de Riesgos
CoinCatch no establecerá relaciones comerciales o transacciones con personas/entidades en estas listas.

Declaración de Privacidad

Respetamos su privacidad y protegemos sus datos personales. Tomamos nuestras responsabilidades de protección de datos con máxima seriedad.

1. Responsable de Datos
   Entidad legal que determina "medios" y "fines" del procesamiento.
   Linkbase Technology Limited (constituida en Islas Vírgenes Británicas) actúa como responsable del procesamiento de sus datos personales.

2. Reclamaciones
   Consultas sobre procesamiento de datos personales: [email protected].

Datos Recopilados

Datos Personales
Información relacionada con persona física identificada/identificable. Incluye datos que usted proporciona, recopilados automáticamente u obtenidos de terceros.

"Interesado" es persona identificable directa/indirectamente mediante datos personales. Típicamente incluye nombre, número de identificación, datos de ubicación, identificador en línea, o factores específicos de identidad física, fisiológica, genética, mental, económica, cultural o social.

Métodos de Recopilación

Recopilamos información mediante:
Interacciones Directas
Al visitar sitio web/aplicación, solicitar servicios, crear cuenta, usar servicios, solicitar materiales de marketing (suscribirse a boletín), participar en concursos/encuestas (incl. redes sociales), o contactarnos, usted proporciona datos de identidad, identidad social, contacto, financieros, perfil y marketing.

Tecnologías Automatizadas
Al interactuar con sitio web/aplicación, recopilamos automáticamente datos técnicos de dispositivo, comportamiento de navegación y patrones de uso mediante cookies, registros de servidor e identificadores en línea. También recopilamos datos de transacciones/uso. Si visita otros sitios con nuestras cookies, podemos recibir datos técnicos/marketing relacionados. Puede gestionar preferencias de cookies.

Widgets de Redes Sociales
Nuestro sitio web puede contener enlaces a Facebook, X(Twitter), Instagram, Threads, Discord, LinkedIn, Reddit, Telegram, así como plugins, widgets, botones "Twittear", "Compartir", "Me gusta".

Uso de Datos

Base Legal
Solo usamos datos personales cuando lo permiten leyes aplicables. Debemos asegurar una base legal válida.

Usos típicos:
• Obligación Contractual: Para ejecutar contrato o tomar medidas a su solicitud precontrato.
• Interés Legítimo: Para nuestros intereses legítimos (o de terceros), siempre que no prevalezcan sus derechos.
• Cumplimiento Legal: Para cumplir obligaciones legales.
• Consentimiento: Cuando ha dado consentimiento libre, específico, informado e inequívoco mediante declaración o acción afirmativa (en ciertos casos se requiere consentimiento explícito).

Propósitos de Uso

Presentamos usos previstos y bases legales en tabla. Identificamos intereses legítimos cuando corresponda. Dependiendo del propósito, pueden aplicarse múltiples bases legales. Para detalles sobre bases legales específicas, contáctenos.

Marketing
Usamos datos de identidad, contacto, técnicos, transaccionales, uso y perfil para determinar productos/servicios/ofertas relevantes.

Si solicitó información y aceptó marketing, o compró productos sin optar por no recibir, recibirá comunicaciones de marketing. Procesaremos sus datos de marketing en consecuencia.

Marketing de Terceros
Solicitaremos su consentimiento antes de compartir datos personales con terceros para marketing.

Exclusión
Puede excluirse de comunicaciones de marketing mediante enlace en cualquier mensaje.
También puede desactivar mensajes de marketing en configuraciones de notificaciones tras iniciar sesión.
La exclusión no aplica a comunicaciones de servicio (mantenimiento, cambios de términos).

Cookies
Puede configurar navegador para rechazar cookies o alertar al establecerlas. Sin embargo, deshabilitar cookies puede afectar funcionalidad de servicios/sitio web. Para más información, revise configuraciones de cookies.

Cambios de Propósito
Solo usaremos datos para fines originales, a menos que sea razonablemente necesario para otro propósito compatible. Si requiere aclaración sobre compatibilidad, contáctenos.
Si necesitamos usar datos para propósito no relacionado, le notificaremos explicando la base legal.

Venta de Negocio
En caso de fusión, financiación, adquisición, quiebra, disolución, transacción o litigio que involucre acciones/negocio/activos, podemos procesar datos según interés legítimo u obligaciones legales.

Divulgación de Datos
Podemos compartir datos con proveedores de servicios, agentes, subcontratistas, empresas afiliadas para realizar tareas o proporcionar servicios. Todo proveedor debe respetar seguridad de datos y cumplir la ley.

Nota sobre Blockchain
Algunos servicios operan en blockchain descentralizada donde las transacciones son inmutables y transparentes. Esto asegura integridad/seguridad de datos, pero hace que su eliminación sea prácticamente imposible.

Seguridad de Datos
Aunque compartir datos en internet conlleva riesgos, implementamos medidas de seguridad para prevenir pérdida, uso, daño, acceso, alteración o divulgación no autorizados de datos personales.

El acceso a datos se restringe a empleados, agentes, contratistas y terceros con necesidad comercial legítima. Procesarán datos según nuestras instrucciones y están sujetos a confidencialidad.

Para mitigar riesgos implementamos:
• Medidas Organizativas: Capacitación de empleados, aplicación de políticas
• Medidas Técnicas: Protección física, seudonimización, encriptación
• Medidas de Disponibilidad/Integridad: Copias de seguridad
Tenemos procedimientos para posibles violaciones de datos. Le notificaremos a usted y autoridades cuando exija la ley.

Retención de Datos
Al determinar período de retención, consideramos:
• Volumen, naturaleza y sensibilidad de datos
• Riesgos potenciales de uso/divulgación no autorizados
• Propósitos de procesamiento y alternativas
• Requisitos legales, regulatorios, fiscales, contables

Ejemplos de retención:
• Si surge una queja
• Si prevemos procedimientos legales
• Para cumplimiento legal (ej. correos electrónicos, mensajes pueden retenerse hasta 10 años según estatuto de limitaciones)
En ciertos casos, tiene derecho a solicitar eliminación de datos. Cumpliremos solicitudes que cumplan condiciones.